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团伙套路贷判刑标准,套路贷 一般判刑几年

日期:来源:团伙套路贷判刑标准编辑:中国历史知识

套路贷 一般判刑几年

不管是借款人还是发放贷款的人,只要有非法占用的目的,利用伪造的合同,骗取“违约金”、“保证金”、“手续费”,或者制作假的银行流水、到账证明,甚至采取威胁、诱导、欺骗等方式,让借款人再次签订新的不合法的合同,都已经构成了诈骗罪。

套路贷一般判刑几年?

在《中华人民共和国刑法》第266条中有规定:

1、诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的,依照规定。

对于诈骗数额较大、巨大、特别巨大同样也有明确规定,2千元以上的,属于“数额较大”,3万元以上的,属于“数额巨大”,20万元以上的,属于诈骗“数额特别巨大”。

所以,只要诈骗金额超过2000元,那么就会判处三年以上的有期徒刑、拘役或者管制。

套路贷一般涉及多大金额可以判刑

套路贷属于诈骗,涉及金额满3000元构成犯罪。《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

扩展资料:

“套路贷”在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效,即高利贷本金及法定利息受法律保护,超过法定的高额利息部分不受法律保护。

“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人房产、财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取被害人的房产.

参考资料:

套路贷百度百科

套路贷为何要团伙作案?

南山刑警大队二中队中队长唐敏告诉媒体,这个犯罪团伙看似分散,实则紧密。他们分工明确,借贷套路一个比一个深。团伙成员之间通过互相介绍“客户”收取介绍费、平分利息、合力借贷、勾结催收的团伙运作模式,专门向周边在校大学生放贷行骗牟取暴利。警方抽丝剥茧终于把这个以“校园贷”方式侵害在校大学生的套路梳理了出来。

嫌疑人杨某在大学时帮小额贷款公司做过学校中介,经过一段时间,杨某摸清楚借贷原理后,发现用“套路贷”的方式找学生上钩可以牟利更多。

于是,杨某开始利用高校学生优势,收集大量学生信息,一边筛选借款人,一边找人合作。在大学校园发放小广告,通过交友平台宣传,在网络借贷平台APP推送广告,杨某把常见小额贷款的推广方式借鉴到自己的“生意”上。

寻到目标后,他们通过几次短时间的小额放贷测试“客户”,筛选出符合“高利放贷”条件的“优质客户”;中期通过签订虚高借款合同和产生高额逾期费的手段,倒逼借款大学生向放贷人介绍的团伙成员借贷进行“平账”,从而逐步垒高债务直至无法偿清贷款;后期通过言语恐吓、骚扰威胁及上门暴力催收的方式逼迫借款人及其家人、朋友还款。

目前,案件中13名涉嫌校园“套路贷”诈骗犯罪的团伙成员均已被依法刑事拘留,其中最大的不过24岁。袁警官告诉记者,这个团伙先后接触300多名在校大学生进行放贷,有的是合法借贷关系,有的是非法诈骗,甚至有的学生在还不起借款后直接辍学出走。

来源:人民网

套路贷诈骗立案的标准是什么,满足那几个条

套路贷诈骗立案满足的条件:

1、犯罪嫌疑人、被告人的行为从整体上属于以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为,制定不合法合同或口头约定:虚高借款合同、阴阳借款合同、房产抵押合同。

2、采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段,又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段,同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪;暴力手段包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等使被害人产生心理恐惧或心理强制等“软暴力”手段。

3、如果对方帮助非法贷款机构实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为,或者帮助捏造事实提起民事诉讼,符合故意伤害罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件的,可以追究刑事责任。

4.高利贷中年利率超过36%以上的不受法律保护,而套路贷则不一样,除了被害人实际收到的本金外,虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等名义收取的费用均应作为犯罪数额予以认定。

扩展资料:

“套路贷”犯罪的基本特征:

一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同 。

二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象 。

三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还虚高借款。

四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额 。

五是软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

参考资料:

套路贷百度百科

套路贷20万判刑多少年

在《中华人民共和国刑法》第266条中有规定:

1、诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的,依照规定。

对于诈骗数额较大、巨大、特别巨大同样也有明确规定,2千元以上的,属于“数额较大”,3万元以上的,属于“数额巨大”,20万元以上的,属于诈骗“数额特别巨大”。

所以会处十年以上有期徒刑或者无期徒刑

套路贷诈骗立案的标准是什么,满足那几个条件可以立案

照普通诈骗罪立案标准立案侦查,3000元至10000元以上就是立案标准。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2011年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。

《刑法》第二百六十六条规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

依据《中华人民共和国刑法》、《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,对于以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“签订虚假贷款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,应当根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。

扩展资料:

“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人房产、财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取被害人的房产。

套路贷的特征:

1、制造民间借贷假象。

犯罪嫌疑人、被告人对外以“小额贷款公司”等各种名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

2、伪造银行流水痕迹。

与被害人签订合同后,犯罪嫌疑人、被告人按合同向被害人转账,但要求被害人将汇款立即取现并交还,从而制造已向被害人交付借款的假象。

3、单方面认定违约。

为追讨虚高债务,犯罪嫌疑人、被告人单方面肆意认定或故意造成被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”及高额违约金。

4、恶意垒高借款金额。

在被害人无力支付的情况下,犯罪嫌疑人、被告人介绍其他 “小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额,通过不断“转单平帐”让被害人的债额短期内几何式倍增。

5、软硬兼施“索债”。

在被害人无力“偿还”的情况下,采取暴力、威胁、滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段进行讨债,或者利用其制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向被害人或其近亲属施压,以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。

参考资料:

百度百科-套路贷

严惩套路贷犯罪需要怎么做?

严惩套路贷犯罪,治根还需“两手抓”

8月28日,上海市高院举行新闻发布会,通报了四起涉“套路贷”犯罪案件的有关情况。当天,宝山、静安、奉贤法院分别对四起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判,分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑,并处三十四万至四万元不等的罚金,责令被告人退赔被害人经济损失。对“套路贷”中的为首者、起意者、策划者及积极参与者,法院均依法给予严厉打击。

套路贷,从字面上理解为利用玩套路的方式去吸引有贷款意向的人来“自投罗网”,最终使借贷者深陷其中无法抽身,不仅要偿还本金还需支付较高数额的利息,而放贷者就从中获取不正当利润的行为。贷款,本是国家批准银行负责实施的一项惠民手段,有项目而缺乏资金者可以通过办理合法手续得到资金支持。

当前,贷款覆盖面广,不仅适用于各大企业,也涉及到个人买房、买车、学生学费、农村建设等多方面。然而,正当的贷款可以起到“救火”的作用,可一旦玩起“套路”来,直让人猜不透拿不准,从而变成了黑心放贷者的“摇钱树”。

彻底根除“套路贷”,就要做到“两手抓”。第一手要稳稳抓住监管部门责任。我们知道,无论什么贷款都需要经过严格的审批,而审批过程必须在合法合规的方式下进行。“套路贷”就是试图钻过法律的空子“瞒天过海”。这样一来,监察部门就有不可推卸的责任,尤其是银行部门负责人,如果不能及时追查到不良贷款项,就意味着对其故意放纵。另外在放贷时,要对借贷者进行把关,严格的制定放贷对象标准,从根上消除不良贷款隐患。

第二手要紧抓借贷者的思想教育工作。从数据上分析,大多被套路的借贷者是学生或者生活紧迫之人,放贷者正是利用了他们无知的特性和求财的心态施以手段使其一点点落入网中。所以作为学校及社会方面要加强对学生和社会人员的教育培训,规正他们的心态,让他们明白只有脚踏实地努力,才能有更好的明天。

贷款虽好,使用需谨慎。无论以何种理由借贷,都要事前考量个人的还贷能力,考察放贷者的真实程度,如有疑虑可向警方声援,如此才能对自己负责,才能让贷款有意义。

套路贷从犯能判缓刑吗

套路贷的从犯能否判缓刑,主要看这么几点,一点是在团伙内的作用,第二是自己定位担当的角色,第三有无立功表现。以上几点可以确定能否判缓刑

套路贷团伙抓获没?

目前新型涉黑恶犯罪出现“套路贷”的新手法,通过虚增本金,炮制大量的资金流水,逼迫债主签订莫须有的合同,迫使债务人多还钱,甚至变卖房产、达到占有债务人公司股份的目的。今年6月,广州海珠警方接报一宗“借款导致房产抵押的套路贷”报案。事主于2017年5月,通过网络找到一家贷款公司,签订了贷款人民币2万元的合同。

由于逾期未能还款,贷款又介绍其它贷款公司贷款给事主,以威胁手段迫使事主继续贷新款还旧款,进行平账,并签订房产抵押合同。致使事主在10个月的时间内欠款金额累计达105万元。事主最终因无力偿还债务而到公安机关报警求助。接报警后,广州海珠警方迅速成立专案组开展全面侦查,在市公安局相关职能部门的支持下,锁定了一个以以杨某为首的活跃在越秀区东峻广场、天河区珠江新城、海珠区琶洲等地的特大“套路贷”犯罪团伙。

8月9日,广州海珠警方在充分掌握了该团伙组织架构、成员情况和相关犯罪事实后,迅速开展收网行动,一举打掉了该“套路贷”涉黑恶犯罪团伙,查获作案电脑8台、银行卡100余张、现金3万元,以及各类借款合同、借据、文件、印章、房产证大批涉案物品;冻结涉案资金189万元。初步查证该团伙实施同类案件8宗。警方提示认清“套路贷”手段危害,谨防落入套路!

来自楚秀网

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